借名注册淘宝店可能会坐牢,如何防范风险?

借名注册淘宝店可能会坐牢?这些你不得不知道的事

近期,笔者接到多起咨询:主要是关于用别人身份证注册淘宝店的事情。其中不仅有借用人前来咨询,也有出借人来询问。由此,笔者发现这种“借他人身份证开淘宝店”的情况在日常生活中非常之多见。

身份证是公民进行社会活动,证明公民身份的法定证件,不能把自己的身份证随意借由他人使用,这个道理现实生活中谁都知道。即便办事情需要身份证,一般也只提供复印件且会写明仅用于某某用途。那么,现在倘若有人用自己的身份证注册淘宝店,又会涉及哪些问题和风险呢?

本文将以中立的立场来分析:为什么会出现这种情况,借用双方可能存在哪些法律风险,以及如何防范风险。

首先,为什么淘宝店主要想着法子用别人的身份证注册店铺呢?

淘宝网的用户协议里面有规定:“基于淘宝网管理需要,您理解并认可,同一用户在淘宝网仅能开设一家店铺,淘宝可关闭您在淘宝网同时开设的其他店铺。”也就是说淘宝店主自己的身份证只能注册一家店铺,而现实中经常由于经营销售策略不同、定位不同、产品种类众多,分属不同的类目等各种原因,需要多家店铺同时运营,这时候自然而然就会想到用他人的身份证再开一家淘宝店。既然要用别人身份证开店,首先想到的肯定是自己身边的亲戚朋友,或者公司里亲信员工,这样成功的概率比较大。

其次,淘宝店铺注册流程是如何的呢?需要用到出借人哪些材料?

从以上的注册流程,可以看出需要用到出借人的身份证、银行卡、网银、手机号码,以及出借人的照片、人脸信息等,这些都属于《网络安全法》里规定的公民个人信息的范畴,个人身份信息被泄露后果有多严重,我想大家都知道。店铺注册完成,出借人将其用户名和密码、银行卡、网银等交由借用人使用和管理。

既然现实中存在大量的这种情况,那么淘宝店主与出借人之间是什么样的法律关系?

笔者的意见是淘宝店主和出借人之间是借用身份的法律关系,我国《合同法》对借用合同没有明确规定,最高人民法院《关于贯彻执行中华人民共和国民法通则若干问题的意见(试行)》第126条、第127条规定了借用实物,出借人与借用人双方的权利义务。

出借人虽为“名义”,但从法律及淘宝网规定来看店铺是属于出借人所有的,“名义店主”可以通过绑定的身份信息,随时修改账户和密码,并最终控制店铺。而借用人虽为“实际店主”,在出现极端情况时,却没有很好的办法及时处理,容易失去了主动权。

出借人作为淘宝店铺的“名义店主”,借用人作为淘宝店铺的“实际店主”,双方之间存在哪些法律风险?

借用人(实际店主)的法律风险

一、出借人擅自转让店铺的风险

借名注册淘宝店多发生于父母、亲戚、朋友、员工之间,往往都关系比较密切,相互之间非常熟悉,知根知底信任度高,所以一般都是随口一说,没有书面协议进行约定。这种时候如果出借人有道德风险,私下修改淘宝店铺的密码,擅自私下将店铺转让给第三方。借用人辛苦经营的店铺将有面临失去的风险。

二、出借人私自通过店铺融资借款的风险

众所周知,支付宝有针对店铺的经营者推出订单融资的服务,出借人完全有可能通过店铺后台申请融资借款,虽然借用人可以选择不归还借款,但这会导致后续一系列的问题,最终借用人可能会失去这家店铺。如果店铺级别很高、销量很好,那么借用人会有很大的经济损失。

三、出借人擅自动用或提现店铺支付宝账户里货款的风险

因为店铺的支付宝账户绑定的是出借人的银行卡,如果出借人资金周转困难或者涉及很多外债,而店铺中又有很多货款的情况下,难保出借人不会动歪心思,将账户中的货款提现。这个时候借用人辛苦赚的钱,很有可能就无法追回了。

四、出借人的店铺账户被法院查封冻结的风险

若出借人欠了很多个人债务,出借人被债权人起诉到法院,出借人无财产可供执行,而法院通过网络查控系统查询到出借人名下有一家淘宝店铺,店铺的支付宝账户中还有款项,法院会立即查封冻结货款。这个时候借用人要向法院提执行异议,从程序和证据上来说还是相当难的。

首先,为什么淘宝店主要想着法子用别人的身份证注册店铺呢?

出借人(名义店主)的法律风险

一、出借人有纳税的风险

按照《电子商务法》的规定,电子商务经营者应当依法履行纳税义务。淘宝店铺经营的好,一年的营业额是非常惊人的,如果借用人没有依法履行纳税义务,那么税务机关很有可能会对出借人追缴税款,情节严重的可能会构成逃税罪,引来“入狱之灾”。

二、出借人背负债的风险

如果借用人因各种原因不想继续经营店铺,而借用人又急需资金的情况下,借用人可能会通过店铺去融资借款。因为店铺的所有人事出借人,所有责任由出借人来承担。最终被起诉催讨的是出借人,为此出借人可能会背负巨额的债务。

三、出借人可能存在民事赔偿风险

如果借用人通过出借人注册的店铺销售假冒的知名品牌,而被知识产权的权利人起诉到法院,出借人很有可能会面临民事赔偿的风险,实务中这类纠纷也十分常见。

四、出借人可能存在刑事风险

如果借用人通过出借人注册的店铺销售走私商品,或者销售禁限售商品,出借人也有可能会面临刑事风险,也是会有牢狱之灾的。2018年淘宝店主游燕开的名为“TSHOW进口女装店”淘宝店用于销售进口高档服装,因代购被广东省高级人民法院判刑10年,罚款550万元一案,刷爆了自媒体和朋友圈。

五、出借人个人身份信息被泄露的风险

个人身份信息泄露的危害,我想大家应该都深有体会。垃圾短信、骚扰电话、垃圾邮件不堪其扰,这些还不是最严重的,有可能会导致银行卡被盗刷,不法分子用出借人的身份信息通过各种渠道办理信用卡或申请现金贷,出借人会被莫名催债、甚至惹上官司。

既然借名注册对双方来说都有风险,那么怎样才能防范风险?如何优化交易模式和结构呢?

按照淘宝网用户协议的规定“由于用户账户关联用户信用信息,仅当有法律明文规定、司法裁定或经淘宝同意,并符合淘宝平台规则规定的用户账户转让流程的情况下,您可进行账户的转让。您的账户一经转让,该账户项下权利义务一并转移。除此外,您的账户不得以任何方式转让,否则淘宝平台有权追究您的违约责任,且由此产生的一切责任均由您承担。”

为此,笔者针对出借人区分一下不同情景,在此给出不同的方案。

情景一

出借人是借用人自己的父母,那么很大概率只要打声招呼就可以了,借用人自己运营管理好店铺并承担风险,不要让父母操心即可。店铺借用人可以一直经营,如果哪天父母不在了,可以通过继承的方式将店铺的主体转让给自己。

如果借用人有兄弟姐妹,那么保险起见最好让作为出借人的父母拟一份遗嘱,明确店铺由借用人继承,防止法定继承纠纷的出现。

情景二

出借人是借用人的亲戚朋友,那么双方要签署借名注册淘宝店铺的协议,将双方的权利义务责任和风险全部约定清楚。如果有一天发生纠纷,借用人可以依据双方签署的协议起诉到法院,由法院判决店铺归借用人所有,借用人凭借法院的判决书申请淘宝网变更店铺的主体。

情景三

出借人是员工或者合作伙伴,这种情况是最不稳定的,如何才能稳定长久的将店铺经营权控制在借用人手里呢?一种模式是将出借人的个人店铺升级为企业店铺,卖家中心后台客户服务中有店铺升级的选项,借用人以股东的身份来申请,按照要求上传材料,不过一旦店铺升级为企业店铺,不可再变为个人店铺。

此外,也可以使用股权激励的模式来处理这类问题,在法律风险系统性存在且不易解决的情况下,可以用经营策略来降低风险的发生几率。

举个例子,针对出借人是员工或者合作伙伴的情况,店主可以制定股权激励的政策,让员工有机会成为店铺的股东,甚至由出借人员工负责店铺的经营和管理,同时按照店铺每年产生的利润给与其相应比例的分红,如此可以有效的将双方之间的利益趋同,让员工更有工作热情,同时因为签署相应的的法律文书,也能有效的排除双方之间的法律隐患,没有了后顾之忧,更能全身心的投入工作,为店铺创造更大的价值,达到合作共赢的目的。

但是,股权激励也是一把双刃剑,如果激励政策做的不好,或者法律结构搭建的有漏洞,不但不能解决问题,反而会让员工更加失望,甚至引发更多的法律问题,因此还是建议实施之前一定要咨询专业的律师或机构。

作者:方丽萍 律师,企业并购工作室

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